【資産形成初心者向け】まず整えるべき3つの事前ステップ

資産形成をこれから始める初心者にとっていきなり投資や運用に踏み出すのではなく、まずは基本となる3つの事前ステップを整えることが成功の鍵となります。

第一に取り組むべきなのが、毎月の収支の把握です。

収入と支出のバランスを明確にし無駄な出費を減らすことで、資産形成の原資となる貯蓄を確保する土台ができます。

家計簿アプリなどを活用することで自分のお金の流れを視覚的に捉えることができ、改善ポイントを見つけやすくなります。

次に必要なのは、緊急時に備えた生活防衛資金の確保です。

最低でも生活費の3〜6ヶ月分を普通預金などの流動性の高い形で確保しておくことで急な出費や収入減に対応しながら、安心して資産形成に取り組むことができます。

そして三つ目が、明確な目的と目標の設定です。

老後資金子どもの教育費、マイホーム購入など何のためにどれだけの資産が必要かを具体的に設定することでその達成に向けた手段を選びやすくなります。

初心者がいきなりリスクの高い投資に走るのではなくこのように生活の基盤を固めたうえで資産形成に進むことが、将来的な失敗を防ぐ最も現実的なアプローチと言えるでしょう。

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